銀行網點負責人工作模板(10篇)

導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇銀行網點負責人工作，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

1創新管理體系，實行以委派制為主要內容的“垂直管理”1.1委派的形式和主要原則

為有效行使財會管理職能，強化內部控制，確保財務目標的實現，向下屬機構派駐財會管理人員的一種委派方式，主要有兩種形式：財務總監委派制和財務負責人委派制，并遵循以下基本原則：一是因地制宜原則；二是循序漸進原則；三是責、權、利相結合原則，財務負責人委派人員的工資、獎金、福利、津貼、補貼、差旅費用等統一由上級派駐機構負責發放(報銷)和管理；四是定期輪換原則，任期原則上為二至三年。

1.2委以財務負責人一定的權限

主要的權限包括：(1)各項內部管理制度的審定權；(2)財務決策的參與權和審議權；(3)重大財務收支審核權；(4)有權參加和列席委派行組織召開的各種經營管理會議，并有權提出建議；有權建議對派駐行財會部門的人員和內部分工進行調整；有權對向上級行匯報派駐行財會管理中的重大事項以及存在的問題。

1.3加強對財務負責人委派人員的考核

對財務負責人委派人員的考核按年度進行，每年初統一由上級行財會部門會同人事部門對財務負責人委派人員進行考核。考核內容包括個人素質、管理能力和工作業績。其中工作業績包括日常業務、會計報表及年終決算工作、財務收支執行情況、重大差錯情況及處理、其他事項，根據考核情況，財務負責人委派人員實行獎懲。

2引入戰略成本管理理念，從成本節省到成本避免

傳統的成本降低基本是通過成本的節省來實現的，即力求在銀行的各項業務經營過程中不浪費資源和改進工作方式以節約成本支出，這些成本控制手段往往成效不大。西方銀行主流的財務理念之一，即戰略成本管理理念就是銀行尋求新的降低成本的方法，力圖從根本上避免成本的發生。成本避免的思想根本在于從管理的角度去探索成本降低的潛力，認為事前預防重于事后調整，避免不必要的成本發生。這種戰略上變革主要體現在以下一些方面：

2.1調整業務結構，轉變收入增長方式

在資產戰略上：提高信貸資產貢獻率。要將調整信貸結構，積極開拓信貸市場作為改善信貸資產質量、提高經濟效益的切入點。從明確“保、挖、搶、退”的領域和范圍入手，一方面突出重點客戶，加強貸款營銷，開拓信貸市場；另一方面要加快退出低效和過熱過剩的市場行業，提高資金使用價值的效率效用，通過有效投入和更多的產出以求效益最大化。

在負債戰略上：積極優化負債結構。優化負債就是要做到資產和負債的匹配與對稱。保持總量上的平衡和分量上的對稱，優化的目的就是以來源定運用。負債業務的質量結構是銀行合理安排資產業務的關鍵一環，只有規模還難以保證銀行的有效運營。例如在銀根收緊的情況下，過多的負債意味著成本的增加和利潤減少，因此有效負債取決于期限、流動性及利率的合理安排。

在中間業務戰略上：整合提升業務價值量。中間業務是在資本約束條件下提高收益的重要手段，是實現從單一性經營向多元化經營模式轉變的綜合樞鈕。應認真研究形成中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應，從客戶和產品等多個維度來挖掘中間業務的增長空間，提升中間業務的價值含量和盈利水平。

2.2整合組織架構，提高業務運營效率

篇2

1、創新管理體系，實行以委派制為主要內容的“垂直管理”

1.1委派的形式和主要原則

為有效行使財會管理職能，強化內部控制，確保財務目標的實現，向下屬機構派駐財會管理人員的一種委派方式，主要有兩種形式：財務總監委派制和財務負責人委派制，并遵循以下基本原則：一是因地制宜原則；二是循序漸進原則；三是責、權、利相結合原則，財務負責人委派人員的工資、獎金、福利、津貼、補貼、差旅費用等統一由上級派駐機構負責發放(報銷)和管理；四是定期輪換原則，任期原則上為二至三年。

1.2委以財務負責人一定的權限

主要的權限包括：(1)各項內部管理制度的審定權；(2)財務決策的參與權和審議權；(3)重大財務收支審核權；(4)有權參加和列席委派行組織召開的各種經營管理會議，并有權提出建議；有權建議對派駐行財會部門的人員和內部分工進行調整；有權對向上級行匯報派駐行財會管理中的重大事項以及存在的問題。

1.3加強對財務負責人委派人員的考核

對財務負責人委派人員的考核按年度進行，每年初統一由上級行財會部門會同人事部門對財務負責人委派人員進行考核。考核內容包括個人素質、管理能力和工作業績。其中工作業績包括日常業務、會計報表及年終決算工作、財務收支執行情況、重大差錯情況及處理、其他事項，根據考核情況，財務負責人委派人員實行獎懲。

2、引入戰略成本管理理念，從成本節省到成本避免

傳統的成本降低基本是通過成本的節省來實現的，即力求在銀行的各項業務經營過程中不浪費資源和改進工作方式以節約成本支出，這些成本控制手段往往成效不大。西方銀行主流的財務理念之一，即戰略成本管理理念就是銀行尋求新的降低成本的方法，力圖從根本上避免成本的發生。成本避免的思想根本在于從管理的角度去探索成本降低的潛力，認為事前預防重于事后調整，避免不必要的成本發生。這種戰略上變革主要體現在以下一些方面：

2.1調整業務結構，轉變收入增長方式

在資產戰略上：提高信貸資產貢獻率。要將調整信貸結構，積極開拓信貸市場作為改善信貸資產質量、提高經濟效益的切入點。從明確“保、挖、搶、退”的領域和范圍入手，一方面突出重點客戶，加強貸款營銷，開拓信貸市場；另一方面要加快退出低效和過熱過剩的市場行業，提高資金使用價值的效率效用，通過有效投入和更多的產出以求效益最大化。

在負債戰略上：積極優化負債結構。優化負債就是要做到資產和負債的匹配與對稱。保持總量上的平衡和分量上的對稱，優化的目的就是以來源定運用。負債業務的質量結構是銀行合理安排資產業務的關鍵一環，只有規模還難以保證銀行的有效運營。例如在銀根收緊的情況下，過多的負債意味著成本的增加和利潤減少，因此有效負債取決于期限、流動性及利率的合理安排。

在中間業務戰略上：整合提升業務價值量。中間業務是在資本約束條件下提高收益的重要手段，是實現從單一性經營向多元化經營模式轉變的綜合樞鈕。應認真研究形成中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應，從客戶和產品等多個維度來挖掘中間業務的增長空間，提升中間業務的價值含量和盈利水平。

2.2整合組織架構，提高業務運營效率

篇3

1 創新管理體系，實行以委派制為主要內容的“垂

直管理”1.1 委派的形式和主要原則

為有效行使財會管理職能，強化內部控制，確保財務目標的實現，向下屬機構派駐財會管理人員的一種委派方式，主要有兩種形式：財務總監委派制和財務負責人委派制，并遵循以下基本原則：一是因地制宜原則；二是循序漸進原則；三是責、權、利相結合原則，財務負責人委派人員的工資、獎金、福利、津貼、補貼、差旅費用等統一由上級派駐機構負責發放(報銷)和管理；四是定期輪換原則，任期原則上為二至三年。

1.2 委以財務負責人一定的權限

主要的權限包括：(1)各項內部管理制度的審定權；(2)財務決策的參與權和審議權；(3)重大財務收支審核權；(4)有權參加和列席委派行組織召開的各種經營管理會議，并有權提出建議；有權建議對派駐行財會部門的人員和內部分工進行調整；有權對向上級行匯報派駐行財會管理中的重大事項以及存在的問題。

1.3 加強對財務負責人委派人員的考核

對財務負責人委派人員的考核按年度進行，每年初統一由上級行財會部門會同人事部門對財務負責人委派人員進行考核。考核內容包括個人素質、管理能力和工作業績。其中工作業績包括日常業務、會計報表及年終決算工作、財務收支執行情況、重大差錯情況及處理、其他事項，根據考核情況，財務負責人委派人員實行獎懲。

2 引入戰略成本管理理念，從成本節省到成本避免

傳統的成本降低基本是通過成本的節省來實現的，即力求在銀行的各項業務經營過程中不浪費資源和改進工作方式以節約成本支出，這些成本控制手段往往成效不大。西方銀行主流的財務理念之一，即戰略成本管理理念就是銀行尋求新的降低成本的方法，力圖從根本上避免成本的發生。成本避免的思想根本在于從管理的角度去探索成本降低的潛力，認為事前預防重于事后調整，避免不必要的成本發生。這種戰略上變革主要體現在以下一些方面：

2.1 調整業務結構，轉變收入增長方式

在資產戰略上：提高信貸資產貢獻率。要將調整信貸結構，積極開拓信貸市場作為改善信貸資產質量、提高經濟效益的切入點。從明確“保、挖、搶、退”的領域和范圍入手，一方面突出重點客戶，加強貸款營銷，開拓信貸市場；另一方面要加快退出低效和過熱過剩的市場行業，提高資金使用價值的效率效用，通過有效投入和更多的產出以求效益最大化。

在負債戰略上：積極優化負債結構。優化負債就是要做到資產和負債的匹配與對稱。保持總量上的平衡和分量上的對稱，優化的目的就是以來源定運用。負債業務的質量結構是銀行合理安排資產業務的關鍵一環，只有規模還難以保證銀行的有效運營。例如在銀根收緊的情況下，過多的負債意味著成本的增加和利潤減少，因此有效負債取決于期限、流動性及利率的合理安排。

在中間業務戰略上：整合提升業務價值量。中間業務是在資本約束條件下提高收益的重要手段，是實現從單一性經營向多元化經營模式轉變的綜合樞鈕。應認真研究形成中間業務與資產業務、負債業務的聯動效應，從客戶和產品等多個維度來挖掘中間業務的增長空間，提升中間業務的價值含量和盈利水平。

2.2 整合組織架構，提高業務運營效率

篇4

人員降多增少的背后是正常的流動，還是行業轉型的開始？

由于宏觀經濟周期低迷，利潤增速放緩，實業不良率不斷攀升，人才隊伍精簡，各項成本進行壓縮，多位銀行管理人士向《投資者報》記者表示，不論是自然原因還是技術原因，銀行用人總趨勢仍往下走。

年齡結構老化需要更新

依照半年報，僅工農中建四大行的員工減少量就有2.5萬人。

在9家員工數量減少的上市銀行中，工農中建較年初分別減員7635人、4023人、6881人、6721人，股份制銀行中，招商銀行較年初也減少了7768人，而以上5家的減員數量合計達33028人。

“國有銀行年齡結構嚴重老化，最近幾年都是退休高峰。”工商銀行內部人士向《投資者報》記者表示，由于半年報截至6月30日，新招員工入職一般在七八月，增數未計入也使落差大，此外隨著科技的發展，雖然退休員工多，銀行客觀上也不再招收過多的人手。

而從2015年年報可見，早在去年年底，中國銀行、農業銀行、建設銀行40歲以上員工的占比便已經高達40.82%、62.6%、49.41%。

“現在人員控制比較嚴格，省行這一兩年都沒有怎么招人，人員編制數穩定，不減不增，下面二級行預計五年內至少要退40%～50%的人，一來人員老化快自然減員，二來人員外流比例也大。”南方某國有行省分行管理人員對《投資者報》記者說。

精細管理致用工下降

當然，有減就有增。但就行業減員的速度，增員的數量明顯失衡。

16家上市銀行中，即便是上半年增員最多的華夏銀行，員工較年初增加也僅不到2000人。而另外3家城商行及浦發、興業、平安銀行3家股份行，增量均不超過千人。

如果根據銀監會去年年報顯示，2015年末中國境內銀行業金融機構總計4262家，總從業人數為380萬左右；那么，上半年16家上市銀行的員工凈減少，體量已接近整個銀行體系的1%。

據記者了解，基于是順周期行業，且用工呈知識密集型與勞動密集型并存的特點，在經濟與盈利增速放緩的背景下，適當壓降用工總量、合理控制人工成本成為銀行精細化管理的選擇。

而即便是增員的銀行，亦表示出了對人員的控制。

“前些年伴隨業務發展規模快速增長及機構布設速度加快，用工數量保持了較快增長。最近三年，全國網點布局基本完成，人員增速也從三年前的19%降到近三年的4%左右。”興業銀行相關負責人告訴記者，為了促進業務可持續發展，保持高素質的人才隊伍，今后也將更加注重隊伍結構優化與專業能力提升。

“負責對公業務的銀行團隊，將會被收縮至一級支行處理。這也與銀行業的‘減法式’人才戰略相輔相成，即調人均創利概念，減少相對冗余的中后臺員工人數。”著名經濟學家宋清輝表示。

據悉，為加強風險控制，二級行的部分權力也在被回收。

縮編減薪渡業務寒冬

“沒有主動裁員，勞務派遣用工也在減少，可能客觀不需要這么多人。”上述國有行總行人士告訴記者，以前退休5000人再招5000人，但現在可能2000人就夠了。

而伴隨電子銀行、手機銀行等替代率不斷上升，使得銀行通過實體網點及人工服務的需求下降。花旗銀行預計，2015～2025年間，銀行業將現30%裁員，主要是由于網點投資回報率降低及金融科技對未來銀行業經營模式的影響。

某銀行運營人員告訴記者，受手機支付習慣等改變和影響，不僅銀行網點在縮減，連ATM機的數量也在控制。“高風險、無風險和缺乏技術含量的工作能外包就外包，勞動密集型業務收縮，人員也在減少，降低成本。”

興業銀行相關負責人也對記者表示，興業銀行的人才戰略與經濟環境變化及以及業務發展戰略規劃相匹配，“興業一直高度重視互聯網金融、金融脫媒等新金融業態帶來的挑戰，全行電子銀行交易替代率已達95.25%，重點加大Ⅱ類賬戶及新型支付結算手段的創新與經營，建設線上線下充分互動的經營服務閉環。面對激烈的市場競爭，向科技應用要效益，向高效管理要效益，向扁平流程要效益，向人均高產要效益，不斷提高客戶體驗，增強綜合競爭力，是興業一直努力的方向。與之配套的集團人力資源規劃、專業化人才重點引進、核心崗位員工能力培訓培養、標準化崗位普遍持證上崗、優秀員工激勵體系完善、前中后臺崗位優化、勞動組合模式創新等工作持續優化調整與完善貫穿人力資源戰略全流程。”

篇5

為滿足中端客戶越來越復雜多變的理財需求，從2006年起，建設銀行、交通銀行、工商銀行、光大銀行等大、小中資銀行，都對個人零售理財業務進行整合，對理財中心進行了再造，力求為客戶奉上最好的服務。這些銀行認識到，營業網點是客戶與銀行溝通的重要橋梁，也是銀行銷售產品、提供個性化理財服務的重要窗口。

外資銀行在這一方面有著榜樣的作用，匯豐的網點是紅色的，渣打是藍綠色，荷蘭銀行采用著名畫家凡高的向日葵作為標識，這些銀行都有鮮明而統一的品牌形象，讓人一目了然、印象深刻。

當然品牌形象不只是網點裝修那么簡單的問題，它更包含銀行的服務文化、業務受理環境等。

中資銀行已經注意到追求銀行服務文化的重要性，特別是在細節上更需貼心細致。建行上海市分行一位網點負責人表示：“凡是柜員能做的不要客戶做；凡是后臺能做的不要前臺做；凡是一步能做的不要分兩步做。”

改造從網點形象開始

最近，建行上海市分行下已有超過20家營業網點露出嶄新面貌，使人耳目一新。網點設計以藍色為主基調，通過各區域不同藍色組合的應用，形成建行獨特的網點視覺形象。

客戶發現，原來擁擠的柜臺不見了，高而厚的防彈玻璃減少了，自助設備卻增加了。較高的現金柜臺被入座辦理業務的矮柜面取而代之，網點后臺辦公區被大面積縮減，客戶服務區從原來的105平方米擴展到近200平方米。

同時，大廳被劃分為引導區、等候區、大堂經理區、封閉式柜臺、開放式柜臺、個人理財中心和自助銀行等七個功能明確的模塊，特別將大堂經理區設在網點入口，隨時向客戶提供咨詢、引導服務。此外，還開通叫號系統，讓客戶免除了排隊之苦，宣傳折頁專門安裝在開放式柜臺的客戶座椅邊，方便取閱。

在營業時間上也進行了調整，部分網點延長至晚上9∶00。與大銀行相比，中端客戶更是中小銀行的“上帝”。光大銀行上海分行行長劉正民就明確將該行定位為為中端客戶服務的零售銀行。

為了使網點讓客戶感到賓至如歸，光大銀行今年也進行了重新設計網點布局。整個銀行外觀選用鮮明的紫色，營業廳區域分割使環境更幽雅，私密性更強。

光大銀行上海分行個人銀行部總經理趙小姐介紹，功能性明確的區域分割，可以將部分業務分離出來，先行辦理，不用在現金柜臺前排隊苦等，提高了業務辦理的效率。

此外，從今年開始，光大銀行在上海的主要營業網點已經堅持雙休日營業，該行還在不斷推新VIP客戶的增值服務，包括業務優先、收費優惠、溫情服務、健康專線服務等，甚至在貴賓室中存有刻有客戶名字的茶杯，讓其辦理業務時像在家一樣舒適。不但從硬件設施，更從理財文化上貼近客戶的心。

渠道升級虛實相輔

工商銀行在打造VIP客戶服務時，不但考慮了實體網點，還將虛擬的電話和網上銀行考慮在內，全面提升VIP客戶優越的理財感受。

今年工行以網點渠道為突破口，在北京、上海、廣州、深圳四大城市推出了80家重點為理財金賬戶客戶服務的理財中心，其中上海推出30家，覆蓋了東到南匯、西至青浦、南抵奉賢、北達嘉定的商業、商務、居民、工業四大區域。工行負責人表示，2007年工行還將陸續在全國各大中型城市推出按照同樣標準建設的理財中心達500家。

此外，工行還將把理財金賬戶的貴賓服務延伸到電話銀行和網上銀行，在95588電話銀行中設立理財金賬戶貴賓通道，為理財金賬戶客戶配備專門的人工坐席，并推出網上銀行貴賓版，為客戶提供豐富的理財產品和理財資訊。

業務提速至關重要

銀行網點再造也許會讓VIP客戶的嗤之以鼻：“為什么銀行每天還有那么多人排隊?為什么辦理一項簡單的業務還需花很長時間？”客戶的最大不滿就在于此。

究其原因，客戶細分不到位；業務窗口少；銀行員工分工太細，只能操作少數業務；未對客戶使用自助設備進行指導等緣由使得客戶談銀行而色變。

銀行的對策除開辟優先通道外，更降低了每筆業務的受理時間，以提高效率。而這其中最首要的就是識別客戶，細分需求，引導到位。

據業內人士介紹，95％以上的客戶到銀行辦理的實際上是最簡單和最基礎的存取款業務，并且其中有近60%的交易都在1000元以下。而目前，每一個銀行營業網點幾乎集納了所有金融服務業務，該人士指出，銀行網點只有將客戶細分做到位，才能針對客戶不同的業務特點提供最適合的服務渠道。

建行上海市分行不久前提出了業務發展瓶頸解決方案：規范制度、簡化流程，并以分秒計算優化前后的柜面業務辦理時間，評估優化效果，以新速度、高效率和全新的網點面對客戶。

記者了解到，客戶一進建行網點，大堂經理根據客戶辦理的業務類別迅速進行分流，引導部分客戶使用自助設備，并隨時在一邊輔導。在自助服務區設置95533直線電話，一有疑問就可接通24小時服務熱線。

“新的網點開張營業后，在強化針對方面獨具特色，對發生頻繁的基礎金融服務，通過合理的引導，培養客戶使用自助設備的習慣，使客戶能簡便快捷地完成業務辦理，有效節約客戶時間，讓每個客戶都獲得最適合自己的金融服務，優化流程使效率提高了兩倍。”建行上海市分行負責人對記者說。

其他銀行也對速度效率非常重視，紛紛跟進，光大銀行表示明年可能推出以分秒限定服務操作時間的業務規范。

個依仗理財團隊

不少銀行理財中心的賣點直指個性化服務，而個性化服務與理財成為VIP客戶選擇銀行的主要標準。

復雜而私人化的服務是通過每一位理財師傳達的，所以優秀的服務團隊打造也是銀行著力之處。

客戶選擇銀行理財服務正是鑒于對銀行的信賴，銀行提出的“建議”或“方案”才能快速被接納。因此，提出這些“建議”或“方案”的銀行員工成了“中高端理財”業務發展最重要的一環。

理財涉及面廣，不僅限于金融產品的投資分配，資金運用的合理規劃，還包括幫客戶處理稅務問題，熟悉房地產投資、證券投資、收藏品投資等諸多方面。

而我國銀行缺乏既熟悉銀行業務又精通證券交易、基金等金融業務的全能型“通才”，更別說對保險公司推出的上千種險種靈活組合，以迎合客戶要求的專才。沒有這些知識技能，就無法為客戶實現資產保值、增值和規避風險，也無法幫助高端客戶個人在財富積累和財富安全之間作出最佳的平衡保障。

篇6

南海家園社區位于南六環附近，是目前北京最大的住宅群體工程，社區居住了原瀛海鎮18個自然村的4401戶回遷戶，近12000人，加上外來租住戶，人口將近36000人。在這里“落戶”后，南海家園五里社區分理處實行全年無節假日365天營業，采用自助機具與人工非現金服務相結合的形式，室內設有1臺ATM、3臺自助存取款機、兩臺自助終端機和一臺社區汽車便民服務機。為方便社區客戶在下班后辦理業務，南海家園五里社區分理處采取了與普通金融機構不同的營業時間安排，實行錯峰延時服務，即8：00至11：00，15：00至19：30營業。

在服務方式上，南海家園五里社區分理處突出快捷性和便利化，提供自助設備和網上銀行等快捷方便的現代化服務設施，同時充分考慮到老年客戶對傳統服務方式的需求，配備專人協助客戶使用銀行機具，滿足不同客戶群體的服務需求。

除了開展好傳統業務外，南海家園五里社區分理處在“便民”“惠民”服務中不斷創新特色產品，充分利用自身的獨特優勢提供延伸的特色便民服務，與德國博世集團直接投資、直接經營管理的博世汽車專業維修企業建立了合作關系，開展為社區居民提供集汽車保養、維修、保險等于一體的綜合，使得有車一族不出社區就可享受一站式服務。

社區銀行負責人韓曉輝向記者表示，社區銀行的宗旨是“便民”“惠民”，一切工作以此為中心，在方便客戶、服務市民的過程中，通過渠道優化，實現企業與居民雙贏。

南海家園五里社區分理處的三位員工充分利用自身熟悉本地市場的優勢，除每天必須保證社區銀行有兩人到崗外，其他一人深入社區，與客戶進行溝通，了解客戶需求，聽取客戶建議，并實行輔導服務，幫助客戶解決實際問題。韓曉輝告訴記者：“有時社區的大爺需要網上訂購車票，但由于他們不會操作，我們下去，問題就解決了。我們深入社區服務，不僅僅教會了老人如何從網上購票，而且改變了他們的金融消費習慣。”

唱響社區服務曲

不斷延伸服務觸角，打造“普惠服務網絡”是北京農商銀行的戰略部署。記者了解到，南海家園五里社區分理處以及周邊兩家銀行網點、社區便利店構成了一個體系完善、功能齊備、協調互補的金融服務網絡。這種以普通網點、社區銀行、自助銀行組成的服務網絡是北京農商銀行未來物理渠道建設的重要模式。

南海家園五里社區分理處根據市場、客戶的特點，著力構建個性化、特色化、專業化的社區銀行產品體系，由“基礎金融服務”向“特色金融服務”轉變。在與博世汽車專業維修企業成功合作的基礎上，還將與南海社區聯合成立“社區商業匯”，通過這一載體，開展多樣化的便民、惠民服務，并實現線上線下全方位、立體式的服務。

由“自主型服務”轉為“綜合”，打造社區銀行“一站式”服務平臺是南海家園五里社區分理處下一步工作的著力點。他們將金融服務與社會服務有機結合，讓客戶實現最佳金融體驗，為居民在衣食住行、休閑娛樂、商貿往來等方面提供服務。同時，他們還積極開展多項公益性的社區活動和豐富多彩的培訓宣傳活動，以活動為載體深入社區、融入社區，通過“環保活動”“親子活動”“歌詠比賽”“金融知識萬里行”等活動形式與社區居民建立起了密切聯系，由此逐漸真正融入了社區。

篇7

一、注重領導，完善組織領導體系。

一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學習，提高反洗錢工作認識。

一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2012年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2009年我行反洗錢工作、安排布署我行2012年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業室經理、市場營銷部經理共XX人次參加了會議。

二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進行了一次學習培訓。支行經常利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義

三、注重執行，完善反洗錢內控制度建設

一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規范核驗客戶身份證件的通知》、轉發《關于加強金融機構客戶身份識別制度執行有關問題的通知》的通知。

二是執行至上。如認真落實人行xx號文件,重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監管報表的報送工作等。

三是檢查落實。5月份及12月份會計結算部組織進行了兩次反洗錢專項檢查;2012年5月12日到2012年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢相關制度的建設和執行情況等進行了一次反洗錢工作專項審計

四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識

一是定點宣傳。2012年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2012年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。

篇8

中圖分類號：F832.2 文獻標識碼：A

文章編號：1004—4914（2012）06—208—02

網點是農行的窗口，是形象的體現，網點服務的好與壞，直接影響農行的社會形象，服務不提升，談不上其他業務。雖然農行重視網點標準服務建設，有了很大改善，但與系統內、同業相比，還有很大差距，客戶服務滿意度存在下降趨勢。網點的服務水平和員工整體素質問題，在暗訪和社會公眾的反映中令人擔憂，營業網點的整體服務狀況不容樂觀，客戶意見較大，網點綜合治理工作任重道遠。

一、基本情況

1.“排長隊”現象嚴重。營業網點在服務工作中存在的最大問題就是“排長隊”，客戶等待時間過長，抱怨情緒嚴重。而且排隊客戶中，絕大部分是中低端客戶，其占用了大量網點資源，優質大客戶被排擠，高端客戶逐步流失，網點效益增長乏力。

2.態度生硬、服務意識不強。在走訪及抽查錄像時發現網點部分員工對待客戶態度生硬，少數員工對待客戶漫不經心。不但業務處理緩慢，還不時辦一點私事或在柜臺里和其他人員有說有笑，部分員工只顧處理業務，對客戶的咨詢毫無耐心，更談不上主動為客戶提供熱情的服務。作為一個銀行服務機構，其服務態度如何，主要表現在對客戶的服務是否主動、熱情、耐心等方面，而農行目前的服務狀況無疑會引起客戶的強烈反感，這也是客戶除“排長隊”之外反映最多的問題之一。

3.業務處理效率低。部分網點員工的業務處理效率低下，部分柜臺單筆業務處理時間最快至少在5分鐘以上，平均每筆業務處理時間在10分鐘以上，甚至有的柜臺在半個小時之內還未處理完一筆業務，使得在后面排隊的客戶頗為不滿，許多客戶由于等待時間過長還未辦理業務而選擇了離開。

4.網點員工主動營銷意識不強。目前大部分柜員仍然以應付業務為主，主動營銷的意識不強，并且由于網點普遍存在排長隊等候的問題，柜員長時間疲于應付，沒有時間搞好主動營銷，既影響柜員的收入，也影響柜員的工作熱情，不利于網點轉型工作。

5.部分網點未配備專職大堂經理，由客戶經理兼職大堂經理。雖然網點配齊了引導員，引導員僅是對客戶進行業務辦理咨詢和分流引導、維護現場秩序。大堂經理在大堂現場管理的作用未顯現。

6.營業環境急需改善。一是私密性設施和空間不健全，由于網點面積小，供客戶排隊、等待、休息的區域狹小，排隊等待幾乎出現人挨人的局面，少數網點未設立貴賓室，或貴賓室未起到分層服務作用：二是缺少人性化服務，營業網點只配備了簡陋的休息座椅，有些網點甚至沒有，飲水機等便民設施形同虛設；三是業務宣傳資料不完整和更新不及時，不能起到應有的宣傳效果；四是營業廳的衛生情況不夠理想，不能給予客戶舒適衛生的感覺。

二、原因分析

1.對服務工作重視不夠。“以服務求發展”仍停留在口號層面上，自管理層至普通員工均未能真正將改善服務當作一項關乎自身發展大計的任務來抓，使得服務工作中積累的問題越來越多，而未及時采取措施進行改進，導致了客戶的不滿。

2.對一線員工培訓力度不夠，人員素質跟不上服務工作要求。學習內容主要是上級機構下發的相關文件，及視頻培訓，效果不夠理想。專門針對員工的業務處理技能、文明規范服務方面的培訓不夠，使得員工業務技能提高慢、文明規范服務意識未能深入人心，因而在服務效率、服務態度和服務質量上大打折扣。

3.柜臺數量無法滿足業務量的需求。現在各網點的柜員已滿負荷上班，如有柜員病假、休假，或雙休日及節假日往往以減少柜臺來應付，過少柜臺承擔了過多的業務是“排長隊”現象的直接原因。同時，由于客戶多、壓力大，營業人員疲于應付，難免會心情急燥，從而影響服務態度，提供優質、高效的服務也就無從談起。

4.自助設備、電子銀行的分流有待提高。自助設備、電子銀行的運用是銀行分流客戶、減輕柜臺壓力的有效辦法，雖然農行一直重視電子渠道的分流作用，但仍存在電子銀行覆蓋率偏低，自助設備正常使用率有待提高，離行式自助設備點部署有待加快的問題。

三、改進建議

1.加強組織領導，統一思想，充分認識改進和加強銀行服務的重要意義。全面落實科學發展觀，堅持以人為本，充分認識到銀行服務工作不是小事，銀行的服務質量、服務水平關系到構建社會主義和諧社會的大局，關系到銀行自身的形象和長期可持續發展，更關系到社會公眾的切身利益，影響著社會生活的各個方面。要樹立客戶至上、服務至上的經營理念。

2.加強服務隊伍建設，努力提高員工素質。增強員工對單位的歸屬感，加強和充實營業網點業務一線工作人員，抽調業務技能強、心理素質好、服務熱情高、協調能力強的人員，充實客戶經理、大堂經理隊伍。同時，強化基礎培訓，規范上崗要求。加強對柜員的點鈔、ABIS系統操作、漢字錄入等基本業務技能和禮儀服務技巧培訓，強化基本業務知識和營銷技能學習。增強員工處理各種矛盾的能力和技巧，提高營銷技巧，與客戶建立起良好的關系。制定柜員上崗基本規定，根據崗位性質、工作年限等要素，規定柜員必須達到的業務技能和服務技巧水平，以及業務知識水平。

3.科學配置服務資源，努力提高服務效率。通過調配內部人員，增設窗口，有效降低客戶等待時間；加大人工分流，充分發揮自助設備、電子銀行分流客戶的作用，以緩解窗口的壓力；內抓優化，外重分流，積極探索整體服務效率提升的道路。在全面調查網點勞動資源的基礎上，有機結合業務流程，按照不同等級、不同類型的網點，優化柜面勞動組合，優化網點工作排班、業務窗口設置及柜臺內外物理格局，提高整體服務效率。

4.加快建立分層服務體系，實施網點內部分區、客戶分層服務，對新建、改建網點在施工前按工作區、客戶區、現金區、非現金區、理財區進行合理設置，實行彈性工作制，提升服務形象和品牌價值，有效緩解網點柜面壓力。

5.提高自助設備、電子銀行等電子渠道的分流減壓作用。加快離行式自助設備設點步伐，加強電子銀行業務宣傳力度，提高電子銀行覆蓋率，充分利用現代科技手段提高業務效率。

6.加強檢查監督，強化服務工作考評力度。從網點環境、服務規范、大堂人員、柜面人員等方面，采取現場檢查、錄像抽查、第三方暗訪等形式，進行綜合考評，嚴格落實各項獎懲規定。以網點負責人為主責、會計主管協助做好本網點的文明標準服務督導。經常性地開展網點柜面優質服務規范化評比活動，通過開展柜面服務每月之星等活動，增強柜員優質服務的觀念和氣氛。

篇9

2全面剖析金融面臨的形勢和問題

2.1金融市場競爭環境日益白熱化從外部環境看，利率市場化、互聯網金融、交易電子化的沖擊較大。一是利率市場化。繼央行貨幣政策委員會2013年二季度例會強調進一步推進利率市場化改革之后，國務院的《關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的指導意見》再次提出穩步推進利率市場化改革，更大程度發揮市場在資金配置中的基礎性作用。利率市場化改革的路徑和手段也越來越清晰，貸款利率下限已經放開，存款利率上限的浮動也將有所松動，未來三年基準利率上下浮動空間有可能從目前的10％提高至20％，甚至更高。屆時，市場競爭將進一步加劇。各商業銀行將有可能進一步上浮存款利率，特別是農村商業銀行、城市商業銀行的利率政策，對郵政金融的沖擊將會更大。二是銀行電商化（互聯網金融）。2013年6月，阿里巴巴余額寶橫空出世。余額寶的成功，讓許多互聯網巨頭看到了商機，從2013年下半年開始，互聯網金融戰場已經硝煙四起。互聯網金融與傳統商業銀行相比，互聯網金融具有支付快捷、資金配置效率高、交易成本低等優勢，進一步加速金融脫媒，使商業銀行的支付中介功能邊緣化，其中間業務逐漸被替代，對商業銀行將產生全面性、系統性的沖擊。三是交易電子化（電子銀行）。目前，四大行交易替代率已達到70％，招商銀行等股份制銀行超過90％．商業銀行在完成柜面業務電子化和交易自助化的基礎上，將以網民、網商、網企為目標客戶，全面拓展網絡金融服務領域，重點發展電子商務、網絡支付、網絡貸款。電子銀行將逐漸削弱銀行傳統實體網點的優勢，成為未來銀行發展的核心競爭力。各家商業銀行為吸引80、90后客戶使用電子銀行，在網銀、手機銀行的基礎上，逐步推出更加個性化和人性化的電子服務平臺，如建設銀行推出手機銀行“搖一搖”新功能、招商銀行推出微信銀行等。從本地市場看，一方面，郵政儲蓄銀行主要競爭對手農業銀行和農村信用社加大了網點整治力度。農業銀行網點更新了醒目的店招，設置了大堂經理、理財經理等職務；農村信用社在網點建設方面力度更大，服務網絡從市內聯網到全省聯網，自助設備從無到逐漸普及，人員素質從低到高，核心競爭力不斷增強。與此相比，郵政儲蓄銀行服務網點與網絡優勢越來越弱，由于人員緊缺，服務能力與農村信用社的差距越來越小。另一方面，郵政儲蓄銀行還面臨著其他商業銀行的激烈競爭。在服務能力上，一些商業銀行與證券公司攜手，在網點投放證券查詢終端，由專業人員提供業務咨詢等，服務能力得到有效提高；在服務功能上，匯豐銀行、招商銀行、東亞銀行等新金融機構的進駐，給郵政儲蓄銀行的理財業務造成一定沖擊。在各家商業銀行向“大理財”全功能銀行轉型發展的形勢下，金融理財類產品單一，自身競爭力不強，專業銷售人員缺乏等矛盾日益突顯，不但影響理財類業務的市場開發，也會影響儲蓄余額的可持續發展。2.2郵政金融業務存在的主要問題一是客戶結構繼續呈現低端化。以湛江市郵政局為例，5萬元以上存款客戶8．31萬戶，僅占比1．88％．客戶結構繼續呈現低端化，100元以下客戶達到243萬戶，占比高達55％．二是金融人員隊伍素質參差不齊，缺乏有效的管理經驗，網點管理不規范，亂張貼現象較多，不適應金融經營管理的需要。三是網點銷售化轉型發展面臨瓶頸。一方面轉型推進處于停滯狀態，除了省示范網點基本按轉型規范操作外，其他省網點推廣緩慢，轉型理念未能實現142個網點全面覆蓋；另一方面，金融和郵務類整合轉型推進效果不夠明顯。四是合規管理體制有待進一步完善。營業前臺方面，合規經營意識較弱，網點負責人崗位履職不到位，普通柜員特殊交易流程不規范等問題仍然沒有得到有效整治；后臺管理方面，重業務發展，輕內控把握沒有得到實質的改變，對風險的嚴重性后果評估和重視不足。五是普通柜員缺口較大，制約金融業務的發展。

篇10

反洗錢總結報告1為了深入貫徹落實人民銀行天津分行關于開展反洗錢宣傳月活動的工作部署，持續加強金融機構反洗錢工作，嚴厲打擊各種如涉毒、貪污等不法洗錢活動，保證社會安定和商業銀行聲譽，并向公眾宣傳反洗錢的重要性，夯實反洗錢工作的社會基礎。上級向我行傳達了《關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》，我行開展了反洗錢宣傳月活動。

我行在接到上級通知后，高度重視此事件，迅速成立了反洗錢宣傳領導小組，下設辦公室，集中負責組織反洗錢宣傳月活動。小組成立后利用晨會時間積極實施反洗錢宣傳準備工作，向二級支行相關宣傳資料，要求其深入學習該類資料。在準備階段，我行還統一定制了《反洗錢法》的宣傳條幅，將總行的宣傳手冊按時下發到支行，要求各支行也成立相關領導小組，學習相關法律法規，在營業網點內循環播放相關宣傳標語。

____年5月，我行在營業網點醒目位置懸掛《反洗錢法》宣傳條幅，向客戶及社會公眾發放《反洗錢法》宣傳手冊，開始進行反洗錢法宣傳月活動。同時，支行反洗錢宣傳小組對各支行開展反洗錢法宣傳活動情況進行抽查。天津農商行相關領導給予我行反洗錢法宣傳月活動大力支持和關懷，在宣傳月活動開展的期間通過多次指導我們工作，____年11月19日我支行風險管理?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽焙陀擋糠聰辭∽樵諢餼儺辛艘懷〈笮偷姆聰辭疃敬位夥聰辭疃饕竅?鎮附近街區居民進行一次反洗錢教育宣傳，加強居民反洗錢意識，普及反洗錢基礎知識。重點面向公眾宣傳反洗錢基礎知識、公民反洗錢義務、金融機構反洗錢義務、打擊洗錢犯罪活動、商業銀行合規經營與反洗錢工作的重要意義等。工作人員分批在人流量大的街區派發宣傳資料，形成宣傳輻射效應。宣傳當天，相關領導親臨我行營業部宣傳現場，和營業部宣傳小組人員一起在營業部營業場所公共區域發放《反洗錢法》宣傳手冊，向過往公眾宣傳反洗錢知識，使廣大群眾了解洗錢的危害，呼吁社會公眾自覺加入到反洗錢行列，活動中為過往群眾提供咨詢150人次，發放反洗錢宣傳手冊260冊，其他宣傳資料420張。

在反洗錢法宣傳月開展過程中，我行各支行積極動員一切可以動用的人力，利用豐富多樣的宣傳方式全力進行反洗錢法的宣傳。如我行行利用優越的地理位置，利用農村村民農閑趕集的時間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺，為過往村民提供反洗錢咨詢服務;發放宣傳資料400余份，認真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務時客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護客戶個人隱私的義務，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會職責;在營業網點設立“反洗錢宣傳咨詢專柜”，結合當地農業特色，近期農業購銷現金業務頻繁的特點，及時向廣大社區居民進行宣傳，提高客戶和社會公眾反洗錢意識;有些支行不但在營業網點外進行宣傳，而且還在營業網點公共區域開展宣傳。如我行營業部、支行等都在營業網點公共區域布置宣傳臺，向來行辦理業務人員進行宣傳;支行根據本行客戶特點，以個體經營者、企業單位人員為主要宣傳對象，走進企業和社區進行宣傳，提高廣大企業從業人員和普通市民的反洗錢意識，同時利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。

在反洗錢法宣傳月活動結束后，我行下屬各支行對反洗錢活動均作出宣傳總結，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學習反洗錢法，把反洗錢工作當作一項長期工作來抓。通過此次《反洗錢法》宣傳月活動，我行全行職工深入學習了《中華人民共和國反洗錢法》，了解了反洗錢法的重要地位和意義，熟悉了反洗錢法的主要內容及洗錢的手段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責和義務。在《反洗錢法》宣傳月活動，我行所屬的17個營業網點均在營業網點醒目位置統一懸掛《反洗錢法》宣傳條幅、在36個網點電子顯示屏上循環播放宣傳標語，向客戶和社會公眾發放宣傳手冊進行宣傳，使宣傳活動形成了一定的聲勢，取得了良好的效果，促進了我行反洗錢工作的開展，提高了社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，為《反洗錢法》的實施打下了堅實基礎。

反洗錢總結報告2根據公司下發的《關于做好2009年反洗錢宣傳月活動的通知》(東證合規內審字【2009】第36號)文件要求，我部在2009年11月積極響應公司“反洗錢宣傳月”的活動安排和號召，有針對性開展了系列反洗錢宣傳教育活動，并對員工開展了反洗錢知識培訓，揚青春智慧，爭文明先鋒!現將我部2009年反洗錢宣傳月活動情況總結如下：

一、員工培訓

1、我部于10月16日下午4：00-5：30對全體員工進行反洗錢知識培訓，培訓內容以《反洗錢26問》為主，通過培訓，進一步加強了全體員工反洗錢業務知識和合規意識。

2、根據公司要求，我部全體員工包括渠道人員在內54人，都參加了反洗錢知識考試，通過考試進一步鞏固了員工的反洗錢知識。

(注：經了解，全體員工都通過考試。)

二、開展對外宣傳活動

(一)、營業部場內宣傳 自2007年反洗錢宣傳活動以來，我部常年在營業場所內懸掛反洗錢宣傳標語橫幅，內容為：“預防洗錢犯罪維護社會穩定”，設置反洗錢舉報電話牌匾，在資料架擺放反洗錢宣傳手冊，在投資者園地設置反洗錢知識專欄。

(二)、場外宣傳情況09年反洗錢宣傳活動，我部打破以往的宣傳形式，結合新股民培訓、投資報告會、高端客戶座談會、打擊非法證券活動，聯合將反洗錢知識對投資者進行宣傳教育，大大提高了宣傳的效果。

1、于10月17日晚上7點半在我部交易大廳舉辦反洗錢知識講座。

講座內容有我部自己制作的反洗錢PPT，就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了詳細的介紹，同時還聯系日常工作情況同客戶就有關反洗錢的規定做了交流，最后著重就證券行業反洗錢的規定向客戶做了一番介紹。客戶事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規定是同反洗錢有關，表示受益良多。

2、于10月18日晚上8點，我部在橫瀝鎮新世紀華庭會所舉辦了一場小區反洗錢宣傳活動。

我部邀請一些橫瀝地區的客戶，包括一些老客戶和新開戶的客戶，加上新世紀華庭的部分住戶和廣發銀行橫瀝支行的部分客戶，共同進行了市場行情研討會、客戶交流會和反洗錢知識宣傳教育。會場的前半部分，我部特別就反洗錢的概念、危害、洗錢形式等做了介紹，客戶事后都反映這部分的內容豐富而又實用。

3、除了對營業部客戶和特定地點客戶外，我部還向常平鎮的公眾客戶做了一次反洗錢的宣傳推廣活動。

10月19日下午3點半-6點半，我部在人流量密集的天虹商場門口舉辦了一場宣傳活動，員工積極向路人派發反洗錢宣傳單張，并向有興趣的客人就有關事項作相關的講解;還有部分同事帶上這些資料，向商場內部的人員和客戶派發，通過這次活動，我部一方面向社會人士宣傳了反洗錢的重要性，另一方面又樹立了良好的企業形象。

三、反洗錢工作是一項長期性、系統性的工作在今后的工作中我部將嚴格按照人民銀行和總公司的要求，切實做好反洗錢工作，在業務過程中加強監督，同時更大范圍更深入地開展反洗錢宣傳，打擊一切不法洗錢犯罪活動，維護社會穩定、金融體系穩定，促進證券業務的快速健康發展。內強素質、外樹形象，讓青春在崗位上閃光!

反洗錢總結報告3為貫徹落實總行《____銀行2020年反洗錢宣傳月活動方案》，同時進一步提高社會對反洗錢工作的認識，普及反洗錢知識。____銀行三河支行特開展反洗錢宣傳活動，現將活動總結如下：

(一)采用LED屏循環滾動播放反洗錢標語，如：點滴行動，助力反洗錢”、“打擊洗錢，人人有責”、“警惕身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪”宣傳洗錢危害，倡導廣大群眾遠離洗錢犯罪。

(二)采用橫幅、發放宣傳頁等形式開展活動。在活動期間，我支行三河周邊各村設點宣傳，向往來客戶發放宣傳折頁，對群眾講解反洗錢基本常識：包括什么是洗錢，洗錢犯罪手段有哪些，客戶身份識別應具備什么條件等;與此同時，我行結合工作實際，利用晨會開展反洗錢培訓，提高員工的反洗錢理論水平及業務能力。

(三)最后，我行員工通過在微信中推送相關鏈接，并讓親朋好友積極轉發，通過這樣的方式進行宣傳。畢竟現在大多數人最長活動的地方是朋友圈，利用媒體傳播的形式進行宣傳，能夠保證宣傳普及工作的覆蓋面和觸達率，同時，由大堂經理負責負責反洗錢知識咨詢，向客戶提供反洗錢業務咨詢，在營業廳宣傳欄擺放宣傳頁、宣傳冊等，方便客戶了解反洗錢工作的相關知識，這樣可以高效快速的達到宣傳目的。

通過此次“反洗錢宣傳月”宣傳活動，進一步提高了我行員工對反洗錢義務工作的認識;同時也提高了廣大社會群體的法律意識，為我行進一步開展反洗錢工作奠定了堅實的基礎。

反洗錢總結報告4為進一步提高全社會對反洗錢工作的認識，營造良好的反洗錢社會氛圍，發揮金融機構反洗錢作用，加大對洗錢風險的防范和打擊力度，維護經濟和社會穩定，按照上級行及人民銀行《關于開展反洗錢宣傳活動的通知》要求，2014年10月份，我行認真開展反洗錢宣傳系列活動，推動了反洗錢工作的有效開展。現將宣傳活動情況總結如下：

一、精心組織，推動宣傳活動的開展。我行成立了以主管領導任組長，反洗錢辦公室及各反洗錢專業小組負責人為成員的反洗錢宣傳活動領導小組，要求各支行也要相應成立宣傳活動領導小組。領導小組負責反洗錢的組織推動、協調等工作，確保宣傳活動正常有序開展。

二、加強培訓，提高反洗錢工作水平。一是積極參加人行組織的反洗錢培訓。2014年10月10-12日，____人民銀行在____市舉辦反洗錢業務培訓班，主講人為人民銀行____中心支行______科長，主題為：“反洗錢監管轉型下的可疑交易分析與識別”，主要內容有：一是人民銀行反洗錢監管由“合規監管”向“風險監管”轉變;二是結合案例介紹五類洗錢犯罪交易特點;三是介紹刑法關于洗錢性質罪名的規定。我行反洗錢辦負責人、兼管員以及城區各支行反洗錢兼管員共16人參加了培訓。二是要求各支行、網點采取多種方式利用班后和晨會時間組織員工學習反洗錢的相關知識，做好對反洗錢管理人員和專、兼職崗位人員的培訓，重點培訓反洗錢法律法規、操作流程、客戶風險分類、客戶身份識別、可疑交易人工甄別等內容。通過培訓提高反洗錢崗位人員的反洗錢責任觀念，提高業務人員識別、報告可疑交易的能力和員工綜合業務素質，提升全行員工參與遏制、打擊洗錢犯罪的積極性，有效推進全行打擊反洗錢犯罪活動的順利開展。

三、加強宣傳，增強社會反洗錢意識。按照人民銀行、上級行的統一部署，積極做好反洗錢宣傳工作。一是各網點利用電子宣傳欄播放反洗錢、禁毒宣傳標語各1條，共78條。二是柜臺擺放____人民銀行印制的《貫徹法制法，預防洗錢犯罪》等宣傳折頁2160份(其中城區行920份)。三是積極開展上街宣傳。____行反洗錢辦公室負責人及兼管員，參加了人民銀行____市中心支行組織的以“貫穿執行反洗錢法規，預防監控洗錢犯罪活動”為主題的上街集中宣傳活動。該宣傳活動在____市____廣場舉行，我行參與了分發反洗錢宣傳資料和咨詢活動;____支行等15個非城區支行參與了當地人行組織的上街宣傳活動。

此次宣傳，通過跑馬燈滾動播放或懸掛反洗錢宣傳條幅、宣傳標語、電子屏滾動播放反洗錢和防范恐怖融資的知識、放置宣傳牌、設立反洗錢咨詢臺、向社會公開舉報電話和郵箱、上街宣傳活動等多種宣傳方式，將反洗錢信息深入、有效地傳達給社會公眾，讓社會公眾進一步了解反洗錢工作的重要性，提高社會公眾的法律意識和對反洗錢工作的認知度，營造了良好的反洗錢社會氛圍，使廣大群眾對金融機構反洗錢工作有了正確的理解，得到了廣大客戶的理解和支持。

反洗錢總結報告5自開展反洗錢工作以來，____銀行在人民銀行和行領導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢法》，根據《中華人民共和國反洗錢法》、

《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律規定和____銀行的各項規章制度，

在培訓和宣傳相結合的同時不斷提升____銀行員工對反洗錢工作的認識，切實履行反洗錢業務，進一步完善工作機制，強化對各項業務的監管，努力提高反洗錢工作水平。

一、精心構建完善領導組織體系，為做好反洗錢工作奠定基礎。

為切實保證反洗錢各項工作順利開展，成立了以行長為組長，主管行長為副組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，

領導全行的反洗錢工作，還指定專人負責此項工作，確定職能部門具體負責反洗錢工作，各支行相應成立了由支行行長為組長的反洗錢領導小組，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

根據人行的工作要求，結合____銀行的實際情況，制定了反洗錢內控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了組織保障。

二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢工作提供制度支持。

建立健全反洗錢的相關制度，一是制定并下發了《____銀行客戶風險等級劃分工作安排》《____銀行反洗錢業務制度匯編》。

1、進一步明確各分支行內部各環節的工作流程，從一線臨柜人員發現、分析、報告可疑支付交易，到領導審核，再到分支行反洗錢領導小組向上級行有關部門報告，都要明確時間限制和工作責任，層層落實第一責任人負責制，限度地提高反洗錢工作效率。

2、要按照內控優先的原則，切實加強內部控制制度的建設和落實，嚴格按照“業務創新，科技支撐”的有關要求，強調內部控制制度的優先制定原則，將反洗錢工作系統化、制度化、可控化、規范化。

三、嚴格培訓，加強學習，為反洗錢工作順利開展提供人員保障。

為增強對反洗錢工作的認識和順利開展，____銀行從以下幾方面著手進行：

1、深刻領悟反洗錢工作的重要性。

提高管理人員特別是分支行會計主管的覺悟和反洗錢知識的積累，為反洗錢工作的順利開展，做好準備。

2、建立了支行反洗錢培訓登記簿專門用于登記反洗錢內容的培訓記錄。